Расследование криптомошенничества

Британская криптовалютная инвестиционная компания была закрыта после того, как следователи не нашли никаких доказательств того, что она вела торговую деятельность, обещанную клиентам.

В августе Высокий суд по результатам расследования Службы по делам о несостоятельности постановил ликвидировать компанию Key Coin Assets Ltd. Девять человек, сообщивших о компании в Action Fraud, в общей сложности инвестировали более 300 000 фунтов стерлингов.

Расследование показало, что деньги, по-видимому, не использовались для реальной торговли криптовалютой. Вместо этого средства от новых клиентов использовались для выплат более ранним инвесторам - модель, соответствующая схеме Понци.

Компания рекламировала прибыль от 40% до 100%. В ее маркетинговых материалах также утверждалось, что инвестиции не облагаются комиссиями и не несут рисков.

Деньги переводились на счет директора

Банковские записи стали центральным пунктом расследования.

Платежи клиентов часто переводились на личный банковский счет директора компании в течение нескольких часов после получения. Следователи не смогли проследить четкую цепочку, подтверждающую, что деньги использовались для криптовалютных операций, обещанных инвесторам.

Были и другие тревожные признаки.

Key Coin Assets использовала онлайн-отзывы, приписанные людям, которые не давали разрешения на их использование. Инвесторам также давали указание избегать таких слов, как «крипто» или «инвестиция», при совершении банковских переводов.

Когда Служба по делам о несостоятельности затребовала бухгалтерскую документацию, компания ее не предоставила. Ее юридический адрес менялся несколько раз, в том числе на квартиру, жильцы которой заявили, что ничего не знают об этой компании.

Разрыв между отчетами, поданными компанией, и ее банковскими операциями был особенно резким. Записи в Companies House свидетельствовали, что активы Key Coin Assets достигали 42 миллионов фунтов стерлингов. Следователи обнаружили, что фактические банковские операции компании не подтверждали эту цифру.

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) еще 12 сентября 2024 года определило компанию как неавторизованную. Это предупреждение было выпущено почти за два года до того, как суд постановил закрыть ее.

Для клиентов этот регуляторный статус имел прямые последствия. Поскольку Key Coin Assets не была уполномочена, инвесторы не имели доступа к защите, обеспечиваемой Службой финансового омбудсмена или Программой компенсации в сфере финансовых услуг.

Официальный администратор теперь принял управление компанией в качестве ликвидатора.

Более широкая борьба с несанкционированной криптовалютной деятельностью

Этот случай происходит в то время, когда британские власти продолжают принимать меры против компаний, работающих в криптовалютном секторе без необходимых регуляторных одобрений.

В этом году FCA провело рейды по восьми адресам, связанным с подозрением в незаконной одноранговой (peer-to-peer) торговле криптовалютой. В результате скоординированной операции были выданы предписания о прекращении деятельности, и это стало первой подобной акцией регулятора.

Случай с Key Coin Assets также показывает, как долго неавторизованная компания может оставаться проблемой после того, как она появилась в списке предупреждений регулятора.

Служба по делам о несостоятельности и FCA теперь направляют потенциальных инвесторов к инструменту проверки компаний (Firm Checker) и реестру неавторизованных компаний FCA. Обещания необычайно высокой гарантированной прибыли - один из тревожных признаков, которые регуляторы хотят, чтобы потребители научились распознавать. То же самое касается указаний скрывать цель банковского платежа.

Масштаб более широкой проблемы значителен. Правительственные данные показывают, что расходы на мошенничество для экономики Великобритании в 2023-2024 годах достигли 14,4 миллиарда фунтов стерлингов. На период с 2026 по 2029 год выделено более 250 миллионов фунтов стерлингов на меры по борьбе с ним.

Регуляторная база для криптовалют также скоро изменится. Новые правила в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года вступят в силу 25 октября 2027 года. Компании могут начать подавать заявки на получение разрешения с 30 сентября 2026 года.

В то же время Парламент рассматривает еще один аспект сектора. В ходе июльского расследования изучаются заявления о том, что банки могут отказывать в услугах законным криптовалютным компаниям. Парламентская группа по криптовалютам и цифровым активам связалась с руководителями банков в августе и приняла доказательства до конца августа.

Для инвесторов, которые связались с Key Coin Assets, эти более широкие регуляторные изменения приносят мало немедленного утешения. Их деньги уже попали в компанию, которую регуляторы идентифицировали как неавторизованную почти за два года до ее окончательного краха.