Популярные схемы мошенничества с Bitcoin

В блокчейн-пространстве существует множество схем мошенничества с криптовалютами. К числу наиболее распространенных относятся шантаж, поддельные биржи, фальшивые раздачи (giveaways), фишинг в социальных сетях, вредоносное ПО для подмены буфера обмена (copy-and-paste), фишинговые электронные письма, схемы Понци и финансовые пирамиды, а также программы-вымогатели.

Давайте кратко разберем каждую из них, чтобы вы знали, как избежать самых распространенных видов мошенничества с биткоином и сохранить свои криптовалютные сбережения в безопасности.

Введение

По мере внедрения новых технологий в мире мошенники продолжают искать способы наживы. К сожалению, биткоин предоставляет криптовалютным мошенникам интересные возможности, поскольку это безграничная валюта.

Децентрализованный характер биткоина позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако это также затрудняет создание надлежащей системы регулирования и правоприменения. Если мошенникам удается обмануть вас и заставить совершить ошибку при использовании биткоина, они могут украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать, чтобы вернуть свою криптовалюту.

Учитывая это, крайне важно понимать, как действуют мошенники, и научиться распознавать потенциальные тревожные сигналы. Существует множество видов мошенничества с биткоином, которых следует опасаться, но некоторые из них встречаются чаще других. По этой причине мы рассмотрим восемь распространенных схем мошенничества с биткоином и способы их избежать.

Распространенные схемы мошенничества с биткоином

Шантаж

Шантаж - это широко известный метод, который мошенники используют, угрожая раскрытием конфиденциальной информации, если не будет произведена оплата. Обычно это вознаграждение выплачивается в криптовалюте, чаще всего в биткоинах.

Шантаж работает так: мошенники используют найденную или сфабрикованную конфиденциальную информацию о вас в качестве рычага давления, чтобы заставить вас отправить им биткоины или другие средства.

Лучший способ избежать вымогательства биткоинов - тщательно выбирать свои учетные данные, сайты, которые вы посещаете, и тех, кому вы доверяете свою информацию. Также разумно по возможности использовать двухфакторную аутентификацию. Если информация, которой вас шантажируют, ложна, и вы это знаете, вы можете быть спокойны.

Поддельные биржи

Как следует из названия, поддельные биржи - это мошеннические копии легальных криптовалютных бирж. Обычно такие схемы представлены в виде мобильных приложений, но их также можно встретить в виде компьютерных программ или поддельных веб-сайтов. Будьте осторожны, так как некоторые поддельные биржи очень похожи на оригиналы. На первый взгляд они могут казаться легальными, но их цель - украсть ваши деньги.

Обычно такие поддельные биржи привлекают криптовалютных трейдеров и инвесторов, предлагая бесплатную криптовалюту, конкурентные цены, низкие комиссии и даже подарки.

Чтобы не стать жертвой поддельной биржи, сохраняйте настоящий URL-адрес в закладках и всегда проверяйте его перед входом в систему.

Что касается мобильных приложений, обязательно проверяйте информацию о разработчике, количество скачиваний, отзывы и комментарии.

Фальшивые раздачи (giveaways)

Фальшивые раздачи используются для выманивания у вас криптовалюты путем предложения чего-либо бесплатно в обмен на небольшой депозит. Обычно мошенники просят сначала отправить средства на биткоин-адрес, чтобы вы могли получить взамен больше биткоинов (например, «отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC»). Но если вы совершите эти биткоин-транзакции, вы ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.

Существует множество вариантов мошенничества с фальшивыми раздачами. Вместо BTC некоторые мошенники требуют другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и многие другие. В некоторых случаях они могут запрашивать ваши закрытые ключи или другую конфиденциальную информацию.

Фальшивые раздачи чаще всего можно встретить в Twitter и на других платформах социальных сетей, где мошенники прикрепляются к популярным твитам, вирусным новостям или анонсам (например, о обновлении протокола или предстоящем ICO).

Лучший способ избежать мошенничества с фальшивыми раздачами - никогда не участвовать в раздачах, где сначала нужно отправить что-то ценное. Легальные раздачи никогда не требуют средств.

Фишинг в социальных сетях

Фишинг в социальных сетях - это распространенный вид мошенничества с биткоином, который, как и фальшивые раздачи, скорее всего, встретится вам в социальных сетях. Мошенники создают аккаунт, который выглядит как профиль авторитетного лица в криптовалютном пространстве (также известное как выдача себя за другое лицо). Затем они предлагают фальшивые раздачи через твиты или личные сообщения.

Лучший способ избежать фишинга в социальных сетях - перепроверить, действительно ли этот человек является тем, за кого себя выдает. Обычно на определенных платформах социальных сетей есть индикаторы, подтверждающие это, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Вредоносное ПО для подмены буфера обмена (copy-and-paste)

Вредоносное ПО для подмены буфера обмена - это очень хитрый способ, с помощью которого мошенники могут украсть ваши средства. Этот тип вредоносного ПО перехватывает данные вашего буфера обмена, и если вы не будете осторожны, вы отправите деньги прямо мошенникам.

Допустим, вы хотите отправить платеж в BTC своему другу Андрею. Как обычно, он присылает вам свой биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать и вставить его в свой биткоин-кошелек. Однако, если ваше устройство заражено таким вредоносным ПО, в момент вставки адрес Андрея будет автоматически заменен на адрес мошенника. Это означает, что как только ваша биткоин-транзакция будет отправлена и подтверждена, ваш платеж в BTC попадет в руки мошенника, а Андрей ничего не получит.

Чтобы избежать этого вида мошенничества, вы должны быть очень осторожны с безопасностью своего компьютера. Остерегайтесь подозрительных сообщений или электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обращайте внимание на сайты, которые вы просматриваете, и программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует рассмотреть возможность установки антивирусной программы и регулярного сканирования на наличие вирусов. Также важно поддерживать операционную систему (ОС) ваших устройств в актуальном состоянии.

Фишинговые электронные письма

Существует несколько видов фишинга. Один из самых распространенных - использование фишинговых электронных писем, которые пытаются убедить вас загрузить зараженный файл или нажать на ссылку, ведущую на вредоносный сайт, выглядящий как легальный. Эти письма особенно опасны, если они имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.

Обычно мошенники включают сообщение с просьбой принять срочные меры для защиты вашего аккаунта или средств. Они могут попросить обновить информацию об аккаунте, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель - получить ваши учетные данные, чтобы попытаться взломать ваш аккаунт.

Первый шаг к тому, чтобы избежать мошенничества с фишинговыми письмами, - проверить, отправлены ли письма из оригинального источника. Если вы сомневаетесь, вы также можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное письмо действительно от них. Во-вторых, вы можете навести курсор на ссылки в письме (не нажимая на них), чтобы проверить, нет ли в URL-адресе опечаток, необычных символов или других несоответствий.

Даже если вы не можете найти тревожных сигналов, вам следует избегать нажатия на ссылки. Если вам нужно получить доступ к своему аккаунту, сделайте это другими способами, например, вручную введя URL-адрес или используя закладки.

Схемы Понци и финансовые пирамиды

Схемы Понци и финансовые пирамиды - две из старейших финансовых мошеннических схем в истории. Схема Понци - это инвестиционная стратегия, которая выплачивает доход старым инвесторам за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, денежный поток прекращается. OneCoin был хорошим примером криптовалютной схемы Понци.

Финансовая пирамида - это бизнес-модель, которая платит участникам в зависимости от того, сколько новых членов они привлекли. Когда новых участников больше нельзя привлечь, денежный поток прекращается.

Лучший способ избежать обеих этих схем - провести исследование криптовалют, которые вы покупаете, будь то альткоин или биткоин. Если стоимость криптовалюты или биткоин-фонда полностью зависит от новых инвесторов или участников, вы, скорее всего, столкнулись со схемой Понци или финансовой пирамидой.

Программы-вымогатели

Программа-вымогатель (ransomware) - это тип вредоносного ПО, которое либо блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв, либо ограничивает доступ к ценным данным до тех пор, пока не будет выплачен выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно разрушительными, если они направлены против больниц, аэропортов и государственных учреждений.

Обычно программа-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает их удалением, если платеж не будет получен до истечения срока. К сожалению, нет никакой гарантии, что злоумышленники выполнят свое обещание.

Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от атак программ-вымогателей:

• Установите антивирусную программу и поддерживайте свою операционную систему и приложения в актуальном состоянии.
• Избегайте нажатия на рекламу и подозрительные ссылки.
• Будьте осторожны с вложениями в электронных письмах. Особенно внимательно относитесь к файлам с расширениями .exe, .vbs или .scr.
• Регулярно делайте резервные копии своих файлов, чтобы иметь возможность восстановить их в случае заражения.
• Полезные советы по защите от программ-вымогателей и бесплатные инструменты для восстановления можно найти на сайте NoMoreRansom.org.

Заключительные мысли

Существует множество схем мошенничества с биткоином, которых следует опасаться. Однако знание того, как работают эти схемы, - важный первый шаг к тому, чтобы полностью избежать их. Если вы сможете избежать самых распространенных видов мошенничества с биткоином, вы сможете сохранить свои криптовалютные сбережения в полной безопасности.