Новые правила криптовалют на Кюрасао

Регуляторы дают лицензированным операторам время до середины 2027 года, чтобы привести свою деятельность в соответствие с требованиями к криптовалютам.

Управление по азартным играм Кюрасао (CGA) выпустило подробные руководящие принципы по криптовалютной политике, предназначенные для держателей лицензий на онлайн-азартные игры в формате B2C, установив новые требования для всего цикла обращения криптовалют.

Благодаря поэтапному периоду внедрения, который продлится до середины 2027 года, эти правила могут существенно изменить то, как лицензированные операторы работают с криптовалютными депозитами, ставками, выплатами и кассовыми операциями. Советник по маркетингу и связям с общественностью CGA Айдин Шорт (Aideen Shortt) публично поделилась этими рекомендациями в LinkedIn.

Новые правила криптовалют: что и когда должны сделать держатели лицензий Кюрасао?

Руководящие принципы вступают в силу в июне 2026 года и распространяются на все подразделения группы, участвующие в криптовалютных транзакциях, приводя управление виртуальными активами в соответствие с глобальными рамками AML/CFT.

Основные требования к iGaming-операторам включают:

• Ограничения деятельности: Лицензиаты могут принимать криптовалюту только для азартных игр, а не в качестве обменного пункта, кастодиана или поставщика услуг виртуальных активов (VASP).
• Возможности блокчейн-анализа: Обязательная проверка кошельков, оценка рисков и мониторинг транзакций в момент внесения депозитов и вывода средств.
• Контроль активов: Предпочтение отдается стейблкоинам, обеспеченным фиатной валютой; приватные монеты, мем-коины и монеты неясного происхождения должны быть оценены или исключены.
• Разделение активов: Кошельки игроков, операционные и кассовые кошельки должны быть разделены; личные кошельки или кошельки, связанные с бенефициарными владельцами (UBO), запрещены.
• Запрещенные активы: Средства, связанные с миксерами, сервисами типа tumbler или санкционированными адресами, полностью запрещены.

CGA требует немедленно прекратить транзакции с санкционированными кошельками, миксерами и операторами, действующими как обменные пункты. В дальнейшем лицензиаты должны соблюдать следующие сроки:

• В течение трех месяцев: Подача соответствующей криптовалютной политики на портал CGA.
• В течение шести месяцев: Завершение оценки рисков, проверка надежности VASP и обучение персонала новым требованиям.
• В течение 12 месяцев (до июня 2027 года): Полное соответствие, включая разделение кошельков, внедрение инструментов блокчейн-анализа, сверку транзакций и ведение учета в соответствии с требованиями аудита.

Хотя CGA устанавливает поэтапный подход, управление оставляет за собой право потребовать ускоренного соблюдения требований в случае возникновения существенных рисков.

Шаг Кюрасао отражает глобальную борьбу с криптовалютными рисками

Обновленные руководящие принципы CGA тесно согласуются с международными стандартами, особенно теми, которые подчеркивает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, включение «правила о поездках» (Travel Rule) и повышенные требования к прозрачности отражают растущий глобальный регуляторный консенсус по ограничению финансовых преступлений при операциях с виртуальными активами.

Кроме того, ряд национальных органов по надзору за азартными играми стремятся усилить контроль за использованием криптовалют, ссылаясь на риски для защиты потребителей и противодействия отмыванию денег, что подтверждается решением Комиссии по азартным играм Великобритании изучить криптовалютные платежи для лицензированных азартных игр.

В то же время криптовалютная индустрия продолжает развивать аналитические инструменты и регуляторные технологии, хотя проблемы, связанные с приватными монетами, токенами и сложностью DeFi, сохраняются.

Для операторов с лицензией Кюрасао эта политика значительно повышает планку соответствия. В результате операторам придется создать инфраструктуру для управления кассой, проверки кошельков и блокчейн-анализа, что многие офшорные фирмы до сих пор игнорировали.