Риски отмывания денег в казино

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) выпустила предупреждение о том, что стремительное развитие онлайн-игр, систем онлайн-платежей и трансграничных платформ создало новые угрозы отмывания денег для международной индустрии азартных игр.

Казино и ставки на спорт по-прежнему подвержены практике отмывания денег, отмечает базирующийся в Париже международный регулятор. В недавно опубликованном отчете под названием Risks of Gaming and Gambling (Риски в сфере игр и азартных игр) анализируется, как эта отрасль стала частью более широкой экосистемы передачи ценностей, в которую вовлечено множество участников.

Фактически, некоторые из этих сторон могут действовать вне рамок национальных систем ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма). В таких случаях выявление денежных потоков и подозрительных транзакций для властей становится более сложным.

Исследование основано на ответах, полученных на анкеты от 80 юрисдикций глобальной сети ФАТФ. В него также включены консультации с отраслевыми организациями, исследователями и заинтересованными сторонами из частного сектора, а также тематические исследования, представленные государственными органами.

Казино и ставки на спорт остаются в зоне риска

ФАТФ пришла к выводу, что отмывание денег через азартные игры во многих юрисдикциях остается постоянным риском. В отчете в качестве секторов, наиболее подверженных уязвимости, были определены наземные казино, онлайн-казино и ставки на спорт.

Онлайн-видеоигры и мобильные игры используются для отмывания денег в меньшем масштабе, с меньшей степенью сложности и реже, исходя из имеющихся у ФАТФ доказательств. Однако организация отметила, что более широкая цифровая среда создает все больше способов, с помощью которых преступная деятельность может быть связана с игровыми и азартными платформами.

Онлайн-операторы теперь принимают все более широкий спектр методов оплаты. ФАТФ указала, что наличные деньги, электронные кошельки, мобильные платежи и виртуальные активы могут подвергаться различным рискам отмывания денег при использовании в играх и азартных играх.

Доступность различных вариантов оплаты может обеспечить быстрые, анонимные и трансграничные транзакции. Это также может облегчить конвертацию ценностей из одного вида в другой, увеличивая сложность отслеживания движения средств.

Риски офшорных азартных игр и посредников

В отчете в качестве значительного риска были определены незаконные и нелицензированные офшорные азартные игры. ФАТФ отметила, что в некоторых странах рынок нелегальных азартных игр может приближаться к легальному рынку или даже превосходить его.

Это достигается за счет маркетинга и повышенной секретности в таких компаниях. Это затрудняет возможности регулирующих и правоохранительных органов контролировать подобные офшорные учреждения.

Также в центре внимания ФАТФ остаются посредники (джанкет-операторы). Хотя этот сегмент сокращается и сталкивается с более строгим регулированием, организация указала, что посредники по-прежнему создают риски, связанные с анонимностью игроков и неясностью в отношении конечных бенефициарных владельцев оператора-посредника.

В отчете также подчеркивается, что платформы онлайн-игр и азартных игр становятся все более связанными с социальными сетями и другими цифровыми платформами. Эти каналы могут использоваться для общения и координации незаконной деятельности, рекламы незаконных или нелицензированных азартных игр, вербовки денежных мулов и содействия манипулированию результатами соревнований.

Сигналы предупреждения для операторов

ФАТФ определила несколько сигналов предупреждения, которые могут указывать на повышенные риски ПОД. К ним относятся сложные и зачастую трансграничные структуры владения, которые затрудняют идентификацию конечных бенефициаров.

В отчете также выражена обеспокоенность по поводу номинальных лиц, трастов, фондов и схем владения акциями, которые могут быть разработаны для обхода порогов регуляторной проверки. Другие потенциальные сигналы предупреждения включают использование сторонних поставщиков услуг или решений типа white-label без строгого надзора.

Договоры на предоставление программного обеспечения, маркетинговых, консультационных или технологических услуг, в которых, по-видимому, отсутствует четкая коммерческая или экономическая цель, также были определены как потенциальные индикаторы риска.

На уровне клиентов ФАТФ отметила, что более тщательной проверки могут потребовать такие случаи, как наличие нескольких учетных записей, повторное использование виртуальной частной сети (VPN), несоответствия между информацией о клиенте и платежной информацией, необъяснимые источники благосостояния и транзакции с участием юрисдикций с высоким уровнем риска.

Сигналы предупреждения, связанные с платежами, включают использование нескольких методов оплаты с разными именами, депозиты, за которыми следуют снятия средств при минимальной игровой активности или ее отсутствии, депозиты от третьих лиц, быстрые выплаты разным бенефициарам и транзакции с участием виртуальных активов.