Штрафы для игорных операторов в Швеции

Административный суд Швеции подтвердил нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег, допущенные тремя игорными компаниями, указав, что у властей были основания для наложения штрафов из-за недостаточной проверки благонадежности клиентов.

Решение подтверждает штрафы, наложенные Spelinspektionen в отношении Betsson, Snabbare и Spooniker.

Суд поддерживает позицию регулятора

Суд установил, что Spelinspektionen действовал правомерно, когда в мае 2025 года вынес предупреждения и наложил штрафы после расследования того, как компании выполняли свои обязательства по ПОД/ФТ (противодействию отмыванию денег). Представители операторов оспаривали толкование правил регулятором и утверждали, что санкции являются чрезмерными.

Betsson заявила, что ведомство применило слишком узкий подход к проверке средств. Кроме того, штраф якобы был чрезмерным, дискриминационным и не соответствовал сложившейся судебной практике и руководящим принципам по борьбе с отмыванием денег. Betsson отметила, что любые нарушения с ее стороны не были систематическими или значительными.

Суд не принял этот аргумент. Рассмотрев дела, он согласился с тем, что компании не выполнили стандарты, установленные в рамках шведского законодательства по ПОД/ФТ для мониторинга и проверки активности клиентов. Поэтому он подтвердил наложенные регулятором штрафы.

Суд подтверждает штрафы

Суд подтвердил штраф в размере 6,5 миллионов шведских крон (около 589 400 евро) для компании Betsson. Snabbare, управляемая ComeOn Group, была оштрафована на 5,5 миллионов шведских крон (около 498 700 евро), а Spooniker, управляемая Kindred, столкнулась с более крупным штрафом - 10 миллионов шведских крон (около 906 700 евро).

Это подтверждает санкции после того, как операторы попытались оспорить наложенные взыскания. Кроме того, решение также подтверждает серьезность допущенных нарушений, что обосновывает необходимость применения санкций.

В центре внимания дел Spelinspektionen были обязательства операторов по установлению происхождения средств клиентов. Регулятор заявил, что компании сделали недостаточно для проверки этой информации в рассмотренных случаях.

В центре расследования - молодые игроки

В ходе расследования регулятора были изучены клиенты в возрасте от 18 до 29 лет, а именно 50 человек с наибольшими совокупными депозитами за 12 месяцев в 2023 году. Следователи установили, что операторы ненадлежащим образом выясняли происхождение средств, когда депозиты казались несоответствующими заявленным налогооблагаемым доходам.

Одно из таких нарушений произошло, когда клиент Betsson совершил 163 депозита на сумму 491 950 шведских крон в период с сентября по декабрь 2023 года, в то время как его годовой чистый доход составлял 310 000 шведских крон. Регулятор отметил, что классификация риска игрока на протяжении всего периода была от низкой до средней, и заявил, что Betsson недостаточно исследовала происхождение денег.

Операторы утверждали, что эти депозиты можно объяснить предыдущими выигрышами в азартных играх. Spelinspektionen отклонил это объяснение, указав, что происхождение средств не было должным образом проверено.

Стандарты ПОД/ФТ остаются приоритетными

Решение усиливает значимость проверки благонадежности клиентов в соответствии со шведской базой ПОД/ФТ. В данном случае суд согласился с регулятором в том, что компании не выполнили эти обязательства при обработке активности клиентов, связанной с проверяемыми депозитами.

Для операторов этот вердикт подтверждает штрафы и оставляет в силе первоначальные выводы регулятора. В свою очередь, для Spelinspektionen это подтверждает мнение о том, что недостатки в проверках происхождения средств могут оправдать применение значительных штрафов, когда активность клиентов вызывает опасения.

Дело также показывает, что исполнение шведского законодательства по ПОД/ФТ по-прежнему сосредоточено на том, как игорные компании обращаются с крупными депозитами, несоответствиями в доходах и классификациями рисков.