Контроль платежей в игорной индустрии

Европейская ассоциация азартных игр и ставок (EGBA) призвала поставщиков платежных услуг по всей Европе действовать более решительно, чтобы ограничить деятельность нелегальных операторов азартных игр на континенте.

Призыв EGBA к скоординированным действиям по всей платежной цепочке прозвучал в то время, когда ассоциация подала официальную жалобу в Банк Литвы на базирующегося в Литве поставщика платежных услуг Walletto в связи с предполагаемой обработкой платежей, связанных с нелегальными онлайн-операторами.

В ходе проверочных транзакций, проведенных EGBA в рамках расследования нелегальных сайтов и приложений для азартных игр, ориентированных на европейских потребителей, были найдены доказательства того, что услуги Walletto использовались для внесения депозитов на ряде таких платформ.

Ассоциация отметила, что, хотя жалоба направлена против одного поставщика услуг, она указывает на более широкую проблему во всей платежной цепочке, поскольку способность нелегального оператора принимать и обрабатывать транзакции означает, что они могут «продолжать работать вне рамок законных режимов лицензирования в ЕС, избегать регуляторного контроля и подвергать потребителей риску».

Мартен Хайер, генеральный секретарь EGBA, прокомментировал: «Поставщикам платежных услуг нельзя позволять обрабатывать транзакции для нелегальных операторов азартных игр.

«Нелегальные операторы процветают, используя законные финансовые каналы и привычные платежные сети, на которые потребители полагаются каждый день.»

EGBA призывает к более скоординированному подходу

EGBA призывает к более скоординированному подходу со стороны всех заинтересованных сторон в индустрии азартных игр, особенно операторов карточных схем, которые были охарактеризованы как «установители правил для сетей, через которые проходят платежи на нелегальные платформы, и которые имеют доступ к данным на уровне транзакций, недоступным другим заинтересованным сторонам».

EGBA призывает к более жестким мерам против нелегальных операторов по всей платежной цепочке - политиков, регуляторов азартных игр и финансовых регуляторов, поставщиков платежных услуг, эквайеров и карточных схем, выделяя два ключевых момента:

• Финансовые регуляторы должны полностью и последовательно применять существующие правила, такие как Директива ЕС о платежных услугах и законы о борьбе с отмыванием денег, к поставщикам платежных услуг.
• Карточные схемы должны принимать необходимые меры для блокировки поставщиков платежных услуг, которые используют их сети для обработки транзакций нелегальных азартных игр.

Хайер добавил: «Наша цель проста: не оставить им никакого пространства для маневра и перекрыть платежные каналы, которые они используют для доступа к европейским потребителям.

«Карточные схемы также играют решающую роль в борьбе с нелегальными транзакциями: они находятся в лучшем положении, чем кто-либо другой, поскольку они устанавливают правила для этих платежных сетей и видят такие потоки транзакций, которые не видит никто другой.»

Entain поддерживает борьбу с нелегальными платежами

Хайер не единственный, кто считает, что поставщики платежных услуг могли бы делать больше для борьбы с операторами черного рынка.

Entain, директор по международному комплаенсу Джозеф Аттард, недавно заявил, что один из лучших путей, доступных лицензированным операторам в борьбе с черным рынком, - это платежная цепочка.

Аттард сказал: «Самый эффективный рычаг - это исполнение платежей. Блокировка обработки карт и платежных услуг отключает нелегальных операторов в их самой критической точке, и этого гораздо сложнее избежать, чем таких мер, как блокировка IP-адресов.

«Кроме того, лицензированные операторы могут поддерживать регуляторов, делясь разведданными, заказывая независимые исследования по количественной оценке ущерба и публично называя тех, кто способствует нелегальным азартным играм.

«Вмешательство на высоком уровне, например, недавнее открытое письмо нашей исполнительной директрисы Стеллы Дэвид исполнительному директору Премьер-лиги Ричарду Мастерсу о широко распространенном нелицензированном спонсорстве среди их клубов, помогает переформулировать этот вопрос как вопрос защиты потребителей и честности, а не как вопрос конкуренции в отрасли.

«В конечном итоге меры по обеспечению соблюдения наиболее эффективны, когда они сосредоточены на тех местах, где риск причинения вреда наиболее высок.»