Как ИИ меняет мошенничество

Мошенничество становится дороже, сложнее и гораздо труднее обнаруживается операторами азартных игр. Последние отраслевые данные показывают, что темпы изменений за последний год ускорились, что во многом обусловлено инструментами искусственного интеллекта, позволяющими преступникам массово создавать убедительные фальшивые личности.

В недавнем отчете компании по проверке личности Sumsub установлено, что объем подозрительных транзакций в индустрии iGaming в период с начала 2025 года по начало 2026 года вырос в 4,5 раза. Вместе с этим ростом увеличились и финансовые ставки. Средняя стоимость транзакций, помеченных как подозрительные, увеличилась с чуть менее 4000 долларов США до примерно 6500 долларов США, что указывает на то, что мошенники все чаще нацеливаются на счета и платежи с более высокой стоимостью.

Этот рост не ограничивается только финансовыми транзакциями. Большее давление испытывают и системы проверки личности.

К первому кварталу 2026 года мошеннические попытки верификации составили 1,53% от всех проверок, что на 18% больше, чем годом ранее. Хотя этот процент может показаться небольшим, он отражает миллионы попыток верификации на игровых платформах по всему миру.

Искусственный интеллект меняет способы совершения мошенничества

Результаты показывают, что преступники больше не полагаются на быстрые, автоматизированные атаки, а вместо этого тратят значительно больше времени на изучение различных типов процессов верификации, уделяя гораздо больше времени разработке улучшенной документации и данных об идентификации, чтобы максимизировать свои успехи.

Доказательства показывают, что незарегистрированные или иным образом нелегитимные пользователи тратят в 4 (четыре) раза больше времени на прохождение процесса проверки личности, чем зарегистрированные или иным образом легитимные пользователи. На самом деле, вместо того чтобы торопить процесс, злоумышленники продолжают пробовать различные попытки верификации, точки доступа, конфигурации и т. д., чтобы довести до совершенства каждую запись верификации и подать их столько раз, сколько возможно, прежде чем перейти к следующей цели.

Искусственный интеллект является неотъемлемой частью этой стратегии в современной среде. Многие группы мошенников используют искусственный интеллект для создания синтетических личностей, подделки выданных правительством документов и генерации реалистичных изображений отдельных клиентов. Как следствие, даже если одна заявка не соответствует необходимым минимальным требованиям или не содержит достаточно точной информации, их изготовление в больших количествах дает злоумышленникам/производителям возможность преодолеть возможности обнаружения автоматизированных систем и группы обеспечения соответствия, в чьи задачи входит проверка подозрительных действий.

Региональные модели демонстрируют различные проблемы

Отчет показывает, что существуют существенные различия между регионами.

Уровень мошенничества самый высокий на африканском континенте, в то время как самый низкий - в Северной Америке. Более низкие показатели не означают, что на развитых рынках уровень риска ниже - на самом деле, мошенничество в развитых странах зачастую труднее обнаружить из-за использования передовых технологий (например, дипфейков) и высокоразработанных синтетических личностей, которые используются для осуществления мошенничества.

Уровень мошенничества в Европе остается стабильным, но методы, используемые для мошенничества, продолжают развиваться. За последний год в Латинской Америке увеличился объем поддельных документов, подтверждающих место жительства, которые используются для верификации клиентов.

Выводы отчета отражают тенденцию всей отрасли в сфере iGaming. В частности, наблюдается общее снижение надежности тех традиционных методов проверки личности, которые используются в момент регистрации счета, в борьбе с все более сложными мошенническими методологиями. В результате операторы внедряют многоуровневые модели безопасности, которые непрерывно отслеживают поведение клиентов на протяжении всего времени игры игрока, а не полагаются только на первоначальную верификацию.