Izmeklēšana par kripto krāpšanu

Lielbritānijas kriptovalūtu investīciju uzņēmums ir slēgts pēc tam, kad izmeklētāji neatrada nekādus pierādījumus tam, ka tas būtu veicis tirdzniecību, ko bija apsolījis klientiem.

Augstākā tiesa augustā pēc Maksātnespējas dienesta izmeklēšanas pavēlēja likvidēt uzņēmumu Key Coin Assets Ltd. Deviņi cilvēki, kuri ziņoja par uzņēmumu Action Fraud, kopumā bija ieguldījuši vairāk nekā 300 000 sterliņu mārciņu.

Izmeklēšanā atklājās, ka nauda, šķiet, netika izmantota reālai kriptovalūtu tirdzniecībai. Tā vietā līdzekļi no jaunākiem klientiem tika izmantoti, lai nodrošinātu izmaksas agrākajiem investoriem - modelis, kas atbilst Ponzi shēmai.

Uzņēmums reklamēja peļņu no 40% līdz 100%. Tā mārketinga materiālos arī tika apgalvots, ka investīcijas nesatur nekādas komisijas maksas vai riskus.

Nauda tika pārskaitīta uz direktora kontu

Bankas ieraksti kļuva par izmeklēšanas centrālo punktu.

Klientu maksājumi bieži vien dažu stundu laikā pēc saņemšanas tika pārskaitīti uz uzņēmuma direktora personīgo bankas kontu. Izmeklētāji nespēja izsekot skaidrai ķēdei, kas apliecinātu, ka nauda ir izmantota investoriem apsolītajām kriptovalūtu aktivitātēm.

Bija arī citas brīdinājuma zīmes.

Key Coin Assets izmantoja tiešsaistes atsauksmes, kas piedēvētas cilvēkiem, kuri nebija devuši atļauju to izmantošanai. Investoriem arī tika dots norādījums izvairīties no tādiem vārdiem kā “kripto” vai “ieguldījums”, veicot bankas pārskaitījumus.

Kad Maksātnespējas dienests pieprasīja grāmatvedības uzskaites dokumentus, uzņēmums tos nesniedza. Tā reģistrētā adrese tika mainīta vairākas reizes, tostarp uz dzīvokli, kura iemītnieki apgalvoja, ka neko nezina par šo uzņēmumu.

Atšķirība starp uzņēmuma iesniegtajiem pārskatiem un tā bankas darbību bija īpaši krasa. Companies House ieraksti liecināja, ka Key Coin Assets aktīvi sasniedza 42 miljonus mārciņu. Izmeklētāji atklāja, ka uzņēmuma faktiskā bankas darbība šo skaitli neapstiprināja.

Finanšu uzraudzības iestāde (FCA) jau 2024. gada 12. septembrī bija identificējusi uzņēmumu kā neatļautu. Šis brīdinājums tika izdots gandrīz divus gadus pirms tiesa pavēlēja to slēgt.

Klientiem šim regulatīvajam statusam bija tiešas sekas. Tā kā Key Coin Assets nebija pilnvarots, investoriem nebija piekļuves aizsardzībai, ko nodrošina Finanšu ombuda dienests vai Finanšu pakalpojumu kompensāciju shēma.

Oficiālais administrators tagad ir pārņēmis uzņēmumu kā likvidators.

Plašāka cīņa pret neatļautu kriptovalūtu darbību

Šis gadījums notiek laikā, kad Lielbritānijas iestādes turpina vērsties pret uzņēmumiem, kas darbojas kriptovalūtu sektorā bez nepieciešamajiem regulatīvajiem apstiprinājumiem.

FCA šogad ir veikusi reidus astoņās vietās, kas saistītas ar aizdomām par nelegālu vienādranga (peer-to-peer) kriptovalūtu tirdzniecību. Koordinētās operācijas rezultātā tika izsniegti rīkojumi par darbības izbeigšanu, un tā bija regulatora pirmā šāda veida darbība.

Key Coin Assets gadījums arī atklāj, cik ilgi neatļauts uzņēmums var palikt kā problēma pēc tam, kad tas parādījies regulatora brīdinājumu sarakstā.

Maksātnespējas dienests un FCA tagad virza potenciālos investorus uz FCA uzņēmumu pārbaudes rīku (Firm Checker) un neatļauto uzņēmumu reģistru. Solījumi par neparasti augstu garantētu peļņu ir viena no brīdinājuma zīmēm, kuras regulatori vēlas, lai patērētāji atpazītu. Tāpat arī norādījumi slēpt bankas maksājuma mērķi.

Plašākas problēmas mērogs ir nozīmīgs. Valdības dati liecina, ka krāpniecības izmaksas Lielbritānijas ekonomikai 2023.-2024. gadā sasniedza 14,4 miljardus mārciņu. Laika posmā no 2026. līdz 2029. gadam ir atvēlēti vairāk nekā 250 miljoni mārciņu pasākumiem, kuru mērķis ir tās apkarošana.

Arī kriptovalūtu regulējošais ietvars drīz mainīsies. Jauni noteikumi saskaņā ar 2000. gada Finanšu pakalpojumu un tirgu likumu stāsies spēkā 2027. gada 25. oktobrī. Uzņēmumi var sākt pieteikties atļaujas saņemšanai no 2026. gada 30. septembra.

Vienlaikus Parlaments izskata vēl vienu sektora aspektu. Jūlija izmeklēšanā tiek pētīti apgalvojumi, ka bankas varētu atteikt pakalpojumus likumīgiem kriptovalūtu uzņēmumiem. Kriptovalūtu un digitālo aktīvu parlamentārā grupa sazinājās ar banku vadītājiem augustā un pieņēma pierādījumus līdz augusta beigām.

Investoriem, kuri iesaistījās Key Coin Assets, šīs plašākās regulatīvās izmaiņas sniedz mazu tūlītēju mierinājumu. Viņu nauda jau bija nonākusi uzņēmumā, kuru regulatori bija identificējuši kā neatļautu gandrīz divus gadus pirms tā galīgā sabrukuma.