Naudas atmazgāšanas riski kazino

Finanšu darījumu darba grupa (FATF) ir izdevusi brīdinājumu, ka tiešsaistes spēļu, tiešsaistes maksājumu sistēmu un pārrobežu platformu straujā attīstība ir radījusi jaunus naudas atmazgāšanas draudus starptautiskajai azartspēļu industrijai.

Kazino un sporta derības joprojām ir ļoti pakļautas naudas atmazgāšanas praksēm, norāda Parīzē bāzētais starptautiskais uzraugs. Tā nesen publicētajā ziņojumā ar nosaukumu Risks of Gaming and Gambling (Spēļu un azartspēļu riski) tiek analizēts, kā šī nozare ir kļuvusi par daļu no plašākas vērtību pārneses ekosistēmas, kurā iesaistīti daudzi dalībnieki.

Faktiski dažas no šīm pusēm var darboties ārpus savu valstu AML/CFT (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un terorisma finansēšanas apkarošanas) regulatīvajiem ietvariem. Šādos gadījumos naudas plūsmu un aizdomīgu darījumu atklāšana iestādēm kļūst sarežģītāka.

Pētījums balstās uz atbildēm, kas iegūtas no 80 FATF globālā tīkla jurisdikciju anketām. Tajā iekļautas arī konsultācijas ar nozares organizācijām, pētniekiem un privātā sektora ieinteresētajām personām, kā arī valsts iestāžu iesniegtie gadījumu pētījumi.

Kazino un sporta derības joprojām ir pakļautas riskam

FATF secināja, ka naudas atmazgāšana, izmantojot azartspēles, daudzās jurisdikcijās joprojām ir pastāvīgs risks. Ziņojumā kā īpaši neaizsargāti sektori tika identificēti sauszemes kazino, tiešsaistes kazino un sporta derības.

Tiešsaistes video un mobilās spēles naudas atmazgāšanā tiek izmantotas mazākā mērogā vai ar zemāku sarežģītības pakāpi un retāk, balstoties uz pierādījumiem, kas pašlaik ir FATF rīcībā. Tomēr organizācija atzīmēja, ka plašākā digitālā vide rada arvien vairāk veidu, kā noziedzīgas darbības var tikt sasaistītas ar spēļu un azartspēļu platformām.

Tiešsaistes operatori tagad pieņem arvien plašāku maksājumu metožu klāstu. FATF norādīja, ka skaidra nauda, e-maki, mobilie maksājumi un virtuālie aktīvi var tikt pakļauti dažādiem naudas atmazgāšanas riskiem, ja tos izmanto spēļu un azartspēļu aktivitātēs.

Dažādu maksājumu iespēju pieejamība var nodrošināt ātrus, anonīmus un pārrobežu darījumus. Tas var arī atvieglot vērtības konvertēšanu no viena veida citā, palielinot līdzekļu kustības izsekošanas sarežģītību.

Ārzonas azartspēļu un starpnieku riski

Ziņojumā kā nozīmīgs risks tika identificētas nelegālas un nelicencētas ārzonas azartspēles. FATF atzīmēja, ka dažās valstīs nelegālais azartspēļu tirgus var līdzināties vai pat pārsniegt legālo tirgu.

Tas tiek panākts, izmantojot mārketingu un pastiprinātu slepenību šādos uzņēmumos. Tas apgrūtina regulatīvo un tiesībaizsardzības iestāžu iespējas uzraudzīt šādas ārzonas iestādes.

Tāpat FATF uzmanības lokā joprojām ir starpnieki (junkets). Lai gan šis segments sarūk un saskaras ar stingrāku regulējumu, organizācija norādīja, ka starpnieki joprojām rada riskus, kas saistīti ar spēlētāju anonimitāti un neskaidru starpnieka operatora patieso labuma guvēju.

Ziņojumā arī uzsvērts, ka tiešsaistes spēļu un azartspēļu platformas kļūst arvien vairāk saistītas ar sociālajiem medijiem un citām digitālajām platformām. Šos kanālus var izmantot nelegālu darbību saziņai un koordinēšanai, nelegālu vai nelicencētu azartspēļu reklamēšanai, naudas mūļu vervēšanai un sacensību manipulāciju veicināšanai.

Brīdinājuma signāli operatoriem

FATF identificēja vairākus brīdinājuma signālus, kas varētu liecināt par paaugstinātiem AML riskiem. Tie ietver sarežģītas un bieži vien pārrobežu īpašumtiesību struktūras, kas apgrūtina patieso labuma guvēju identificēšanu.

Ziņojumā arī paustas bažas par nominālpersonām, trustiem, fondiem un akciju turēšanas kārtību, kas var būt izstrādāta, lai izvairītos no regulatīvās pārbaudes sliekšņiem. Citi potenciāli brīdinājuma signāli ietver trešo pušu pakalpojumu sniedzēju vai gatava produkta (white-label) risinājumu izmantošanu bez stingras uzraudzības.

Līgumi par programmatūras, mārketinga, konsultāciju vai tehnoloģiju pakalpojumu sniegšanu, kuriem šķietami trūkst skaidra komerciāla vai ekonomiska mērķa, arī tika identificēti kā potenciāli riska indikatori.

Klientu līmenī FATF atzīmēja, ka ciešākai pārbaudei var būt nepieciešami tādi gadījumi kā vairāki konti, atkārtota virtuālā privātā tīkla (VPN) izmantošana, neatbilstības starp klienta un maksājuma informāciju, neizskaidrojami labklājības avoti un darījumi, kuros iesaistītas augsta riska jurisdikcijas.

Ar maksājumiem saistītie brīdinājuma signāli ietver vairākas maksājumu metodes ar dažādiem vārdiem, noguldījumus, kuriem seko izņemšana ar mazu vai nekādu spēļu aktivitāti, trešo pušu noguldījumus, ātras izmaksas dažādiem labuma guvējiem un darījumus, kuros iesaistīti virtuālie aktīvi.