Sodi azartspēļu operatoriem Zviedrijā

Zviedrijas administratīvā tiesa apstiprināja 3 azartspēļu uzņēmumu izdarītos noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārkāpumus, norādot, ka iestādēm bija tiesības uzlikt šādus naudas sodus klientu uzticamības pārbaudes trūkumu dēļ.

Lēmums apstiprina Spelinspektionen izdotos sodus pret Betsson, Snabbare un Spooniker.

Tiesa atbalsta regulatora pozīciju

Tiesa konstatēja, ka Spelinspektionen rīkojās pareizi, kad 2025. gada maijā izdeva brīdinājumus un uzlika soda naudas pēc izmeklēšanas par to, kā uzņēmumi izpildīja savas AML saistības. Operatoru pārstāvji bija apstrīdējuši regulatora noteikumu interpretāciju un apgalvoja, ka sankcijas ir pārmērīgas.

Betsson paziņoja, ka iestāde ir pieņēmusi pārāk šauru pieeju līdzekļu pārbaudei. Turklāt naudas sods esot bijis pārmērīgs, diskriminējošs un nebija saskaņā ar agrāko tiesu praksi un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas vadlīnijām. Betsson norādīja, ka jebkādi pārkāpumi no tās puses nav bijuši sistemātiski vai nozīmīgi.

Tiesa šo argumentu nepieņēma. Pēc lietu izskatīšanas tā piekrita, ka uzņēmumi nav izpildījuši standartus, kas noteikti Zviedrijas AML ietvaros klientu aktivitātes uzraudzībai un pārbaudei. Tādēļ tā apstiprināja regulatora uzliktos naudas sodus.

Tiesa apstiprina naudas sodus

Tiesa apstiprināja naudas sodu 6,5 miljonu SEK jeb 589 400 eiro apmērā uzņēmumam Betsson. Snabbare, kuru vada ComeOn Group, tika sodīts ar 5,5 miljoniem SEK jeb 498 700 eiro, bet Spooniker, kuru vada Kindred, saskārās ar lielāku naudas sodu - 10 miljonu SEK jeb 906 700 eiro apmērā.

Tas apstiprina sankcijas pēc tam, kad operatori mēģināja apstrīdēt uzliktos sodus. Turklāt lēmums arī apliecina izdarīto pārkāpumu nopietnību, kas pamato sankciju piemērošanas nepieciešamību.

Spelinspektionen lietas uzmanības centrā bija operatoru saistības noskaidrot klientu līdzekļu izcelsmi. Regulators paziņoja, ka uzņēmumi nav darījuši pietiekami daudz, lai pārbaudītu šo informāciju izskatītajos gadījumos.

Izmeklēšanā uzmanība pievērsta gados jauniem spēlētājiem

Regulatora izmeklēšanā tika apskatīti klienti vecumā no 18 līdz 29 gadiem, konkrēti 50 personas ar vislielākajiem kumulatīvajiem depozītiem 12 mēnešos 2023. gadā. Izmeklētāji konstatēja, ka operatori nav pienācīgi noskaidrojuši līdzekļu izcelsmi, kad depozīti šķita neatbilstoši deklarētajiem apliekamajiem ienākumiem.

Viens no šādiem pārkāpumiem notika, kad kāds no Betsson klientiem veica 163 iemaksas 491 950 SEK vērtībā laika posmā no 2023. gada septembra līdz decembrim, savukārt viņa gada neto ienākumi bija 310 000 SEK. Regulators norādīja, ka spēlētāja riska klasifikācija visu periodu bija zema līdz vidēja un apgalvoja, ka Betsson nav pietiekami izmeklējis naudas izcelsmi.

Operatori apgalvoja, ka šīs iemaksas var izskaidrot ar iepriekšējiem azartspēļu laimestiem. Spelinspektionen noraidīja šo skaidrojumu, norādot, ka līdzekļu izcelsme nav pienācīgi pārbaudīta.

AML standarti paliek prioritāri

Lēmums pastiprina klientu uzticamības pārbaudes nozīmi saskaņā ar Zviedrijas AML ietvaru. Šajā gadījumā tiesa piekrita regulatoram, ka uzņēmumi nav izpildījuši šīs saistības, apstrādājot klientu aktivitātes, kas saistītas ar pārbaudāmajiem depozītiem.

Operatoriem šis spriedums apstiprina naudas sodus un atstāj spēkā regulatora sākotnējos secinājumus. Savukārt Spelinspektionen gadījumā tas atbalsta uzskatu, ka nepilnības līdzekļu izcelsmes pārbaudēs var attaisnot nozīmīgu sodu piemērošanu, kad klientu aktivitāte rada bažas.

Lieta arī parāda, ka Zviedrijas AML izpilde joprojām koncentrējas uz to, kā azartspēļu uzņēmumi rīkojas ar lieliem depozītiem, ienākumu nesakritībām un riska klasifikācijām.