Azartspēļu krāpšanas novēršanas vadlīnijas

Francijas iestādes ir ieviesušas stingrākas prasības azartspēļu operatoriem, strādājot ar aizdomām par krāpšanu un aizturētiem laimestiem.

Jaunās vadlīnijas paaugstina pierādījumu slieksni, kas nozīmē, ka operatoriem tagad ir jāsniedz spēcīgāki pierādījumi, pirms apsūdzēt spēlētājus krāpnieciskās darbībās vai atteikties izmaksāt laimestus.

Visaptverošais regulējums, ko publicēja Autorité Nationale des Jeux (ANJ), attiecas uz visiem tiešsaistes azartspēļu piedāvājumiem, tostarp sacensību aktivitātēm, tiešsaistes loterijām un fiziskiem izplatīšanas tīkliem, kuriem ir nepieciešama spēlētāja konta izveide.

Regulators precizēja, ka rokasgrāmata nerada jaunus pienākumus, bet papildina esošos noteikumus, atstājot operatoriem iespēju izvērtēt katru situāciju individuāli.

ANJ izklāsta piecas krāpšanas kategorijas

Francijas regulators arī sniedza skaidru krāpšanas definīciju, raksturojot to kā tādu metožu izmantošanu, kas ļauj personai pieprasīt tiesības vai priekšrocības, uz kurām tai parasti nebūtu tiesību.

Pamatojoties uz šo definīciju, rokasgrāmatā ir identificētas piecas galvenās kategorijas. Identitātes krāpšana ietver viltotus dokumentus, nepatiesus paziņojumus, nozagtus kontus, izmantojot uzlaušanu, kontu kopīgošanu un vairāku kontu izveidi.

Maksājumu krāpšana attiecas uz citas personas kartes izmantošanu spēles finansēšanai vai bankas rekvizītu mainīšanu, lai novirzītu laimestus. Tiek atzīmēti arī ļaunprātīgi maksājumu atsauces gadījumi (chargebacks), kad spēlētāji apzināti atsauc maksājumus pēc azartspēļu aktivitātes.

Ar spēli saistītai krāpšanai īpaša uzmanība tiek pievērsta pokerā. Tādas prakses kā žetonu nodošana citam spēlētājam (chip dumping), saskaņota spēle, komandu stratēģijas un informācijas kopīgošana ir aizliegtas, tāpat kā automatizētu robotu izmantošana, kas paredzēti, lai sniegtu spēlētājiem negodīgas priekšrocības.

Pēdējā kategorija, naudas atmazgāšana, ietver slēptus pārskaitījumus starp kontiem, ko bieži izmanto līdzekļu aizdošanai vai nozagtas naudas pārvietošanai.

Regulators pieprasa pierādījumu vākšanu, atsaucas uz tiesas iepriekšējo atbalstu

ANJ uzsvēra, ka aizdomas vien nevar attaisnot izmaksas bloķēšanu. Operatoriem tagad ir jāsavāc pārliecinoši pierādījumi, pirms aizturēt laimestus, katru gadījumu izvērtējot individuāli.

Spēlētāja klusēšana var palielināt šaubas, taču pati par sevi tā nevar kalpot kā pierādījums. Lai sniegtu norādījumus operatoriem, regulators pārskatīja iepriekšējos tiesu nolēmumus un izcēla pierādījumu veidus, kurus tiesneši ir akceptējuši.

Rokasgrāmatā tika izklāstīti materiālu veidi un “konverģējoši rādītāji” (faisceaux d’indices), uz kuriem Francijas tiesas ir paļāvušās tiesvedībā, tostarp ierīču žurnāli, savienojuma laiki un IP adreses.

Tiesu lēmumi rāda, ka krāpšanas pierādījumiem nepieciešami tādi modeļi kā krasas aktivitātes izmaiņas, vairāki konti, kas izmanto identiskas IP adreses, un kontu īpašnieki, kuri nespēj atcerēties lielas likmes. Tomēr tiesas ir arī lēmušas pret operatoriem, ja pierādījumi bija nepietiekami, piemēram, ja vienlaicīgas likmes varēja izskaidrot ar vairākām pārlūkprogrammas cilnēm.

ANJ minēja galveno lietu, kurā Parīzes Apelācijas tiesa apstiprināja Betclic konta slēgšanu spēlētājam, kura kontam bija kopīgas IP adreses un termināļi ar citiem, veicot daudzas identiskas likmes ievērojami īsos laika posmos. Citā lietā Nicas tribunāls lika krāpnieciski iegūtos pokera laimestus pārdalīt citiem dalībniekiem.

Jauni noteikumi līdzekļu apstrādei un sodiem

Noteikumos ir arī izklāstīts, kā līdzekļi ir jāapstrādā, kad tiek konstatēta krāpšana. Konti, kas saistīti ar krāpnieciskām darbībām, ir jāslēdz, pat ja daži darījumi bija likumīgi, ar nosacījumu, ka nodoms ir pierādīts.

Ja identitātes krāpšana bloķē bankas rekvizītu pārbaudi, operatoriem līdzekļi jāpatur rezervē. Gadījumos, kad konti tiek uzlauzti, krāpnieciski pārskaitījumi ir jāanulē un nauda jāatdod, tiklīdz likumīgais īpašnieks apstiprina kontroli pār kontu.

Ja pārkāpumā ir vainojama paša operatora nolaidība, ir nepieciešama kompensācija.

Pokera turnīri tiek vērtēti atsevišķi. Laimesti, kas iegūti, izmantojot slepenu vienošanos vai citu krāpniecisku spēli, ir godīgi jāsadala starp citiem dalībniekiem. Jebkuram atlikušajam atlikumam jāatgriežas konta īpašniekam, ja vien šie līdzekļi paši nav iegūti negodīgi.

Operatori var iekļaut līgumos soda klauzulas, taču patērētāju aizsardzības noteikumi aizliedz sodus, kas ir nepārprotami pārmērīgi. Pārkāpumi un summas ir jāprecizē detalizēti, nosakot stingrus ierobežojumus procentuāliem sodiem. Ja rodas atkārtotas sūdzības, iestāde patur tiesības pārbaudīt operatora praksi.